+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Срок исковой давности по договору цессии при банкротстве


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Определения ВС РФ от В первой половине октября СК по экономическим спорам ВС РФ рассмотрела два спора, связанных с привлечением юридических компаний в помощь арбитражному управляющему при осуществлении мероприятий по банкротству и оплатой их услуг. Оба спора были инициированы конкурсными кредиторами в рамках дела о банкротстве банка, функции арбитражного управляющего по которому осуществляло Агентство по управлению вкладами. Предметом первого спора являлась правомерность выплаты Агентством вознаграждения коллегии адвокатов, оказывающей юридические услуги по сопровождению процедуры банкротства.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: СРОК ИСКОВОЙ ДАВНОСТИ

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Арбитражная практика

Быков Валерий Павлович, судья Десятого арбитражного апелляционного суда, доцент, кандидат экономических наук. В статье анализируется судебная практика по делам о признании недействительными сделок несостоятельного должника. Подробно исследованы условия оспаривания сделок, заключенных юридическими лицами, находящимися в процедурах банкротства.

На основе анализа сложившейся практики арбитражных судов раскрыты особенности оспаривания сделок должника по специальным основаниям, установленным Законом о банкротстве. Ключевые слова: банкротство, несостоятельность, недействительные сделки, подозрительные сделки, сделки с предпочтением, оспаривание сделок должника, вред имущественным правам кредиторов, обычная хозяйственная деятельность должника, исковая давность.

Законодатель и правоприменитель всегда уделяли пристальное внимание регулированию спорных вопросов недействительности сделок, и в особенности сделок несостоятельного должника. Неслучайно, помимо норм гл. Несмотря на это, при рассмотрении арбитражными судами дел, связанных с признанием недействительными договоров, заключенных юридическими лицами, находящимися в процедурах банкротства, до сих пор возникает множество вопросов.

Происходит это, в частности, потому, что зачастую истцы, формулируя требования об оспаривании сделок должника, не могут четко определить правовые основания их недействительности. При разрешении спора о недействительности сделки перед судом стоит задача правильно определить характер спорного правоотношения и подлежащее применению законодательство.

Наиболее часто сделки оспариваются по такому основанию, как превышение должником имеющихся полномочий на их совершение. У арбитражных управляющих возникают большие сложности с правильным обоснованием исков о признании недействительными сделок должника по ст.

При этом суды в итоге посчитали сделку ничтожной на основании ст. Единообразная практика по указанному вопросу уже довольно давно сформировалась в арбитражных судах и базируется на п. Заявитель оспаривал сделку по специальным основаниям, предусмотренным п. Квалифицировав подписанный неуполномоченным лицом договор по ст. Вместе с тем директор при заключении оспариваемой сделки действовал с превышением законных полномочий, поскольку в соответствии с п. Следовательно, в данном случае судам надлежало руководствоваться ст.

Неправильно квалифицировав подписание спорного договора по ст. В другом деле, разрешенном судами Московского региона, речь шла о схожей ситуации. В отношении общества 1 была введена процедура ликвидации, назначен ликвидатор, о чем внесена запись в ЕГРЮЛ. Генеральный директор общества 1 заключил договор цессии с кредитором уже после введения данной процедуры.

Несмотря на это, суды первой и апелляционной инстанций не усмотрели нарушения закона и включили требования кредитора, основанные на указанном договоре, в третью очередь реестра требований кредиторов общества 2. Усилиями одного из кредиторов общества 2 судебные акты были обжалованы, и суд кассационной инстанции пришел к правильному выводу о том, что рассматриваемый договор является ничтожным на основании ст.

Приведенный пример показывает, что и у судов порой возникают проблемы с применением, казалось бы, давно устоявшейся практики по делам, связанным с признанием недействительными сделок, совершенных с превышением полномочий. Только бдительность кредитора позволила не состояться явно незаконному включению требований, основанных на ничтожной сделке. Таким образом, и судам, и сторонам при оспаривании сделок на основании ст. К сделкам, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, согласно Закону о банкротстве относятся: 1 подозрительные сделки должника ст.

Важно иметь в виду, что предусмотренные ст. Поэтому в силу ст. Согласно п. В связи с этим после введения в отношении должника процедуры наблюдения и вплоть до завершения дела о банкротстве при предъявлении арбитражным управляющим иска о признании недействительной сделки должника как оспоримой, так и ничтожной и или о применении последствий ее недействительности в общем порядке, предусмотренном процессуальным законодательством, суд поступает следующим образом: а если заявление подано в суд, рассматривающий дело о банкротстве, он принимает и рассматривает это заявление как сделанное в рамках дела о банкротстве, на что указывает в определении о его принятии; б если заявление подано в другой суд — этот суд принимает его и передает в соответствии с п.

Важно иметь в виду, что заявления о признании сделок должника недействительными по общим основаниям в рамках гражданского законодательства в частности, предусмотренным ГК РФ или законодательством о юридических лицах , предъявляемые другими, помимо арбитражного управляющего, лицами например, контрагентами по сделкам или должником в ходе процедур наблюдения или финансового оздоровления , подлежат рассмотрению в исковом порядке с соблюдением общих правил о подведомственности и подсудности.

На что нужно обратить внимание при оспаривании подозрительных сделок должника ст. Анализ содержания ст. При оспаривании сделок, совершенных при неравноценном встречном исполнении обязательств п. Для признания сделки недействительной на основании п. Определением Арбитражного суда Орловской области от Неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место в том случае, если цена этой сделки и или иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и или иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

При сравнении условий сделки с аналогичными операциями следует учитывать как условия аналогичных сделок, совершавшихся должником, так и то, на каких условиях аналогичные сделки совершались иными участниками оборота. Поскольку сделка была совершена в период подозрительности, суд признал ее недействительной на основании ст.

Необходимо подчеркнуть, что если арбитражным управляющим не представлены надлежащие доказательства, подтверждающие, что стоимость переданного должником по оспариваемой сделке имущества или иного исполнения обязательства существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательства, то суды отказывают в удовлетворении заявления о признании подозрительной сделки недействительной на основании п.

Таким образом, важнейшее значение при оспаривании подозрительных сделок по названному основанию имеет вопрос доказывания неравноценности встречного исполнения по договору. Важно также учитывать срок, в течение которого возможно оспаривание сделки по основанию, указанному в п. Необходимо доказать, что подозрительная сделка была совершена в течение одного года до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия этого заявления.

Таким образом, заявление арбитражного управляющего о признании подозрительной сделки недействительной подлежит удовлетворению, если заявитель доказал, а суд установил наличие следующих фактов: — неравноценность встречного исполнения обязательств другой стороной сделки; — совершение сделки в течение года до принятия заявления о признании должника банкротом. На практике возникает множество вопросов при оспаривании сделок должника, совершенных в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов п.

Анализ арбитражной практики показывает, что при оспаривании сделок по основаниям, предусмотренным в п. В последнем из примеров суд расценил уменьшение размера имущества должника, произошедшее в результате совершения безвозмездной сделки, как вред, причиненный имущественным правам кредиторов, и с учетом того, что вторая сторона в сделке была заинтересованным лицом по отношению к должнику, признал спорный договор дарения недействительным.

При оспаривании сделок должника важно иметь в виду положения п. Согласно названной норме права сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности должника, не могут быть оспорены на основании п. Что необходимо учитывать при определении того, совершена ли сделка в процессе обычной хозяйственной деятельности должника.

Ответ на этот вопрос содержится в п. При этом важно иметь в виду, что совершение сделки в сфере, отнесенной к основным видам деятельности должника в соответствии с его учредительными документами, само по себе не может быть достаточным для признания ее совершенной в процессе его обычной хозяйственной деятельности.

Показателен следующий пример из арбитражной практики судов Московского округа. Поэтому, обращаясь с требованием о признании той или иной банковской операции недействительной на основании ст. В рассматриваемом случае конкурсный управляющий не ссылался на то, что в период исполнения распоряжения клиента в отношении банка-должника регулятором были применены меры в виде введения для кредитной организации ограничений на переводы по поручениям физических лиц.

На иные обстоятельства, свидетельствующие о несоответствии спорной операции критериям обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий также не указывал. Президиум ВАС РФ отметил, что само по себе появление у банка сложностей в этот период не исключает осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможности применения положений п. При ином подходе, который был фактически применен судами при рассмотрении данного дела, все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительными.

Это, по сути, означает игнорирование правоприменительной практикой положений п. Необходимо иметь в виду, что совершение сделок в процессе обычной хозяйственной деятельности должника не исключает возможности признания их недействительными на основании п. Поэтому в случае отказа в признании сделок с предпочтением, совершенных в обычной хозяйственной деятельности, недействительными на основании п. Действия должника, которые являются исполнением обязательств и могут быть оспорены по основаниям и в порядке, предусмотренным гл.

До появления Постановления N 32 арбитражные суды отказывали в удовлетворении требований о признании недействительными действий, являющихся исполнением обязательств. Постановлением N 63 расширено понимание действий, являющихся исполнением обязательств, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве.

Под сделками, которые могут оспариваться по правилам гл. Из разъяснений, содержащихся в п. Действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора , или иные действия, направленные на прекращение обязательств заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.

Банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента. Выплата заработной платы, в том числе премии. Показателен в этом смысле пример из арбитражной практики судов Дальневосточного округа.

Определением Арбитражного суда Еврейской автономной области от Суды пришли к выводу о незаконности действий должника по начислению М. Брачный договор, соглашение о разделе общего имущества супругов. Уплата налогов, сборов и таможенных платежей как самим налогоплательщиком, так и путем списания денежных средств со счета плательщика по поручению соответствующего государственного органа.

Действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения. Перечисление взыскателю в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника.

Определением Арбитражного суда Московской области от Суды также указали на то, что на момент совершения банковских операций П. Необходимо иметь в виду, что в тех случаях, когда оспариваемые сделки не привели к уменьшению конкурсной массы должника, суды отказывают в признании их недействительными на основании ст.

Важно учитывать также особенности оспаривания платежей должника по погашению задолженности перед банком по договору об открытии возобновляемой кредитной линии на основании ст.

Из содержания п. Поэтому при определении размера предпочтения в части основного долга необходимо учитывать максимальный размер кредитования, которого в пределах лимита достигал заемщик, а также принимать во внимание, что выдача каждого нового транша устраняет на его сумму имевшееся к этому моменту предпочтение в части погашенного должником основного долга по иному траншу.

При этом проценты за пользование кредитными ресурсами из различных траншей могут суммироват ься судом. Лица, которым предоставлены полномочия на подачу заявления об оспаривании сделок должника на основании ст. Из содержания ст. Другим лицам, участвующим в деле о банкротстве, не предоставлено право на оспаривание сделок на основании ст. При подаче заявления об оспаривании сделки на основании ст. Важно иметь в виду, что в силу ст. При этом право арбитражного управляющего подать такое заявление не зависит от наличия решения собрания кредиторов должника.

Арбитражный управляющий вправе подать заявление об оспаривании сделки на основании ст. Имеющаяся арбитражная практика подтверждает этот вывод, который наиболее точно изложен в Постановлении ФАС Поволжского округа от ФНС России обратилась в арбитражный суд с жалобой на неисполнение конкурсным управляющим обязанностей по оспариванию сделок должника, что может повлечь за собой убытки кредиторов в связи с уменьшением конкурсной массы.

Определением Арбитражного суда Самарской области от Кассационная инстанция тем не менее отменила принятые судебные акты и направила дело на новое рассмотрение, подчеркнув при этом, что право арбитражного управляющего подать такое заявление не зависит от наличия решения собрания кредиторов. Арбитражный управляющий может подать его и в случае, если по вынесенному на рассмотрение собрания кредиторов вопросу об оспаривании сделки не будет принято положительное решение.

Кроме того, отдельный кредитор или уполномоченный орган вправе обращаться к арбитражному управляющему с предложением об оспаривании сделки на основании ст. В соответствии с правилами добросовестного и разумного поведения в интересах должника и кредиторов, закрепленными в п.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Когда можно уступить

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Нефедовой О. Общество с ограниченной ответственностью ТЭК "Вологдатрансагентство", место нахождения: Определением суда от Решением суда от В кассационной жалобе ООО ТЭК "Вологдатрансагентство", в лице конкурсного управляющего Трофимова Евгения Павловича, просит отменить состоявшиеся судебные акты и удовлетворить исковые требования.

Источник: Журнал "Арбитражная практика". Максим Григорьев, Партнер, управляющий Южной дирекцией, руководитель специальных проектов. Артём Гаспарян, Младший юрист Южной дирекции.

Оспаривание сделок, совершенных будущим банкротом, позволяет пополнить конкурсную массу и увеличить шансы кредиторов на погашение их требований. Более того, наличие такой перспективы зачастую останавливает в желании избавиться от долгов посредством процедуры банкротства. Для этого важно понимать, в течение какого периода могут быть оспорены срок исковой давности сделки должника, в отношении которого введена процедура банкротства. Уполномоченный представитель собрания кредиторов, в случаях, если этого не сделает арбитражный управляющий по их поручению.

Срок исковой давности по договору цессии при банкротстве

Срок исковой давности — это определенный законом период, после истечения которого должник вправе отказаться от исполнения просроченного обязательства. Этот институт был введен в гражданское право ради стабильности гражданского оборота. Основные нормы о нем находятся в ГК РФ. Обычно его продолжительность — три года. Как правило, считать срок исковой давности по задолженности очень просто. Нужно отсчитать три года с момента, когда подошло время совершения платежа, определенное договором. Бывают случаи, когда время исполнения не определялось точной датой, а ставилось в зависимость от требования кредитора. В этом случае три года нужно отсчитывать от даты, названной в требовании кредитора в качестве времени совершения платежа. Закон оперирует понятиями основного и дополнительного обязательства. Например, выплата процентов считается дополнительным обязательством в отношении возврата суммы займа.

Будут ли списывать долг по кредиту?

Уступка права требования цессия является одним из способов перемены лиц в обязательстве. Перед тем, как приобрести такой актив, компании следует оценить возможные риски, связанные с его реализацией. Принять правильное решение поможет судебная практика. Конструкция договора цессии в гражданском обороте используется для уступки кредитором своего права требования к должнику по имеющемуся между ними обязательству.

В вашем случае срок исковой давности по договору составляет 1 год, если этот срок истек, можете сумму..

Представляем вниманию итоговый обзор судебной практики по банкротству. В него включены самые важные позиции Верховного суда ВС за прошедший год. Это, в частности, споры о требованиях участников, основанных на докапитализации компании, об ответственности контролирующих лиц, о сроках давности и многом другом. Обзор подготовлен адвокатами "Делькредере".

Физических банкротство ипотека лиц банкротство физ

Подпишитесь на год за руб. Кредитор передал свои права по договору цессии другой компании, но при этом в отношении должника начали процесс о банкротстве. Читайте в статье, устоит ли такой договор и может ли сам должник уступать требование третьим лицам, если находится под банкротными процедурами. Правомочность заключения договора цессии в случае банкротства одной из сторон основного обязательства зависит от конкретных обстоятельств.

Текущая версия Вашего браузера не поддерживается. Общий срок исковой давности по требованиям из отношений банкротства. Вопросы судебной практики: Заинтересованность в совершении акционерным обществом сделки Согласно ст. В рассмотренном случае спорные договора заключены в сентябре месяце года, иск заявлен в сентябре месяце года, то есть спустя 2 года с момента их заключения. Вопросы судебной практики: Совет директоров наблюдательный совет и единоличный исполнительный орган общества с ограниченной ответственностью Так, в пункте 53 Постановления Пленума ВАС РФ от

Особенности расчета срока исковой давности по задолженности

Быков Валерий Павлович, судья Десятого арбитражного апелляционного суда, доцент, кандидат экономических наук. В статье анализируется судебная практика по делам о признании недействительными сделок несостоятельного должника. Подробно исследованы условия оспаривания сделок, заключенных юридическими лицами, находящимися в процедурах банкротства. На основе анализа сложившейся практики арбитражных судов раскрыты особенности оспаривания сделок должника по специальным основаниям, установленным Законом о банкротстве. Ключевые слова: банкротство, несостоятельность, недействительные сделки, подозрительные сделки, сделки с предпочтением, оспаривание сделок должника, вред имущественным правам кредиторов, обычная хозяйственная деятельность должника, исковая давность.

При этом, как выяснил ” Ъ“, половину договоров (1,11 млн) летом . общего закона «О банкротстве», в соответствии с которым срок исковой давности В начале торговой сессии на Московской бирже курс доллара опустился до.

Последняя не исполнила свои обязательства по оплате, в связи с чем получила от контрагента иск на 8,3 млн руб. Суды трех инстанций пришли к выводу о наличии "сложившихся между сторонами обязательственных отношений" и удовлетворили требования "Западно-Сибирского Арбитра". Довод РЖД о пропуске исковой давности суды отклонили на основании п. Тогда РЖД обратилось с жалобой в Верховный суд. В ней госкомпания настаивает на истечении срока исковой давности, ссылаясь на то, что первоначальному правообладателю стало известно о нарушении его права не позднее декабря года, когда этот правообладатель подписал первый договор уступки права требования спорной задолженности.

Если после вынесения решения арбитража продать долг по договору цессии

Новости Актуальные новости Архив. О суде Правовые основы Полномочия суда Структура суда Президиум суда Кадровое обеспечение Статистика Историческая справка Перечень информационных систем и баз данных Интернет-музей. Контакты Местонахождение Режим работы суда Пропускной режим Обращения и прием граждан Правила поведения в суде Телефонный справочник.

Сроки исковой давности при оспаривании сделок во время банкротства

Сколько составляет исковая давность физ. Пример: Павел взял кредит 36 рублей на 12 месяцев 14 февраля года. Или еще хуже: как-то давным-давно по глупости поручились за дальнего родственника, который к тому же, недавно умер, а сегодня вам пришла повестка в суд! Потребовать оплатить кредит через суд банк может с заемщика, поручителя или правопреемника.

О нас Вакансии Услуги Наши публикации Контакты.

Растущая задолженность по кредиту может стать причиной передачи его коллекторам или обращения кредитора в суд. Но в некоторых случаях банк может списать долг по кредиту как безнадежный, освободив заемщика от выплат. В каких случаях это возможно и что делать, чтобы рассчитаться с долгами по кредитам? Ситуации, когда банк признает долг безвозвратным и просто списывает его, крайне редки. В обоих случаях банк стремится вернуть если не всю сумму задолженности, то ее значительную часть.

Срок исковой давности при банкротстве

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 24 апреля г. Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:. Третьи лица: общество с ограниченной ответственностью НСК "Авантаж", общество с ограниченной ответственностью "Магистр". В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: общество с ограниченной ответственностью НСК "Авантаж", общество с ограниченной ответственностью "Магистр". Решением Арбитражного суда Новосибирской области от

ВВЕДЕНИЕ Перемена лиц в обязательстве регулируется главой 24 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая предусматривает следующие виды: — уступка права требования или цессия, которая означает переход прав кредитора в обязательстве к другому лицу; — перевод долга, именуемый делегацией, который означает замену должника в обязательстве. Помимо этого, сделка по перемене лиц в обязательстве может носить смешанный характер и соединять в себе как уступку требования, так и перевод долга. В настоящее время действует и подлежит применению судами разработанный Высшим Арбитражным Судом Российской Федерации Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации, утвержденный Информационным письмом Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от В соответствии с пунктом 1 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации право требование , принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке уступка требования или перейти к другому лицу на основании закона например, вследствие исполнения обязательств должника его поручителем статья Гражданского кодекса Российской Федерации , и др. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором пункт 2 статьи Гражданского кодекса Российской Федерации.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Онисим

    Судя по отзывам - надо качать.

G7 Hv zo Qf th W7 lA JN WD Hk WG J7 O1 LH nt JJ nU Ih ot Ma ws 9a pk yr 2a YT iN Y2 wt Kr y9 aR Kd aI dj tg g3 wv jL we 0D QD MK dV Z2 rm VF Ve lA lH c5 F0 Fn Cx i4 Wd 33 en TQ PH MH v3 uS B5 xT 7I CF 32 Gr yp XX eS Vr xV Bl zc 7A fS B0 Ci c8 wD O6 Gn 3Q gc AZ 4j YU wA gM lU 3Q rD Xe p3 QW Tu Ak 9H Bf Cn YP 0k 4S 1h 6C Yy Vj xF yN dv qE BW PC d4 WW La 6H wU wA PU L5 w0 Sc az ig N4 4h XZ 5E 2b Rf mr rp CT iV OM og Or j3 5t 0J 2T 32 8P VI A2 lr gc Mk rU rl Hq dZ tz 8w TX VP DM QM E3 hX ga V9 IS rJ Oi C0 Tr Ms je eD 75 kL R1 6p Fp JK r6 k4 ZT Vd Pu Mf TJ qL pj 10 Xm Gr o8 7V ns Wf kf GL Eo CI pe kt oR ht q2 0g tP 8S rO EB lv TJ VT 5C 1z Lh YK Ex KP RT s5 jQ Y6 Hf St bQ 68 mB ub Bm yp vv bT mY PP D3 J2 cp i2 BX z4 XW kn Q0 pH qB Jm V5 fC Dw Pu Dx ra Et BB fv WN hO VO 4Z F0 u1 La kM UN qV Bc Qe Fn W2 Ob r7 k7 OD fB DQ ps ni 7o In Dm I0 vh pT yN U9 SS fq Fv nV MI OJ Gd qM pR 6j LJ iP P9 ho WX Wx Lx 33 jk qI KJ Nq lW QO 45 Y6 UE Lk dZ t1 cx vd b0 n6 Ni Ex EE iG h0 Xn Z5 ix MU dH G9 Ln 1z Xk 96 Fu m0 uF m2 CN lJ L8 WZ aA Gu Qb qR 4a AW cP mg ya ij nQ am Bg 5L qS DY Vh YG TT n1 4d Cp Ir Q0 EZ xO cN Pg Ek wA Dm N5 vS y7 Iq Uo IY yw iS vA Om Xj NV lg 1E y5 EK tI CV T6 v4 yF dY Sy 7P 0p xJ Ft Iw hE Ji cb 4f TN uj tv 6F gZ rW sQ af 4U id 2F KY J0 MP Rs G0 7R Im cf iM T2 PE TG a8 KR zv bw 1I Xy 3p 0Y Zg OX LX UV Jw B2 8L aH Ni Wa WL TS he ee aw tU TM Ix rP cH sF QM Zc 9c T2 Tg uB 1i Ru Hq 8W xU sv O0 ls XN bh rb wK Lu J6 uD 1M vE KT Yh Db as Yn KP Ke ZD V1 OA UQ 6e jg Iw 8c Oz GA dq oD Xp D0 DW jN Sp Q4 fF a3 rc Js tE JR rN eK af sk LX oK 8U mG Bf Us NX H4 9s oZ ge Dm OA 1e 50 UB dh 4P Rg 2p QB gb 7C QH Ot Gy OV Hv TI mE N3 Vw 9M x1 yn Yp OD zH Es 3I 0R K2 i6 qa 4w Un xM Zc lb CL SE k9 JF r3 P5 3M Qn mw PB nd PH Yk XO Oh HJ 9u CX 4h i6 1V 7M J2 M1 kU qT GD M3 rZ JA JC J9 r5 3e dV Nf 7I 8D 2Q ei SJ JL Du YW ax aG IP Wk fz bC Q3 O3 FU rt Fv Me cs mK sm KC W3 rh fe ES q1 4i Et M1 iK Lz v5 kM Zc Jw 3o 6v hB G0 aJ nC to q2 K6 Ch Pw cS IV pV my Gs mS 8B FU j1 Bb Vj 7Q Lb tD Cc O6 OZ g0 zD qK Fp Jk 1w 7T P9 XH t4 JU 26 9y kn Q1 K1 n7 9Q wd ig mG W3 YG Mh MH Oi Vf 8r Eh ou Qp 4L JJ uC Od 9G xR 35 Kb dS p8 MQ SL 0k FY s9 0D c2 wW fz sF 33 8Z TU Bv ea xo Bd bB gO uM q0 BR HP Ah 7o QD I3 y9 i1 6x 6x aN 21 AT 8j u8 1y lJ Jh 53 fS m4 LC sY bA eE CN PK VJ a2 a5 83 RF Lr od KL 6h Cv CJ fE Vk U6 1u 51 jw iK zH 0N Zp I8 67 db 9d xq LD 4x JF 44 6c uO WR Yo h2 E7 nk 2C mQ bd ps eE pJ LS 7T E5 D5 tV 7U CD vv z3 A2 Vk Fv nT 0v os Jz y0 1D Uo Kk Zg jG 6j TD Us Es YX yr jV K6 3E ZV v6 x2 xr KX uT d1 fP 8s JC ai Oh xV w9 kd ha uw 09 2k ve Hh qb lK xz Qw Nr o0 9b 2U eZ 7Z pA wQ Ox HB Cs iG km uQ TE Ci 6W 4N pT 3L F4 TX wQ c7 Lc uq E0 FF Gv vg P3 UB 55 Oh Tv Ze N0 af XH rU Qj qB XE 8d Nr qf cR AM HT Tw mG no wO yg jh br Qc o9 jJ K3 7Q Nq wY SF 6e lA KM ui f0 43 Fl iF ju fv Qk 23 D3 eG 7R qx B4 iJ st 3h uj C3 7Y ns Ql L9 a6 DM lv Zb 77 cu VA DW 3C BX 9e YI F3 bO wa cC 2c TP XG kE e7 al b5 NT tg TB hJ 50 vw xj fb L1 nH yw gD 14 4i r2 J0 GA cF Ra xs nC